Conoce cual es la información financiera que debes revisar cada mes para tomar mejores decisiones

Tomar buenas decisiones financieras no tiene por qué ser complicado, el verdadero reto está en tener visibilidad, orden y datos claros en tu información financiera para poder tomar estas decisiones.

La buena noticia es que hoy existen herramientas digitales, incluyendo portales del SAT que te ayudan a entender cómo vas mes a mes, solo necesitas hacerlo parte de tu rutina.

En esta guía te explicamos qué información debes revisar, por qué importa y cómo apoyarte en los portales del SAT para tomar mejores decisiones en tu negocio o finanzas personales.

¿Por qué revisar tu información financiera cada mes es importante?

Hacerlo te permite:

• Evitar sorpresas como adeudos, declaraciones pendientes o discrepancias.
• Tener claridad sobre tu flujo de ingresos y gastos.
• Prepararte para la declaración anual sin sufrir en el último minuto.
• Detectar errores en facturas, pagos o movimientos bancarios antes de que se conviertan en problemas.
• Tomar decisiones informadas sobre inversiones, compras, gastos o crecimiento.

La revisión mensual no es solo un hábito contable, es una práctica de control estratégico.

Información clave que debes revisar cada mes

1. Ingresos emitidos y recibidos (CFDI)

Confirma que tus facturas emitidas y recibidas estén correctas y coincidan con tus estados de cuenta. Esto te ayuda a estimar impuestos provisionales y a entender tu desempeño mensual.

2. Gastos y deducciones

Revisa tus facturas deducibles para asegurarte de que cumplen requisitos y realmente corresponden a tu actividad. Llevar este control mes a mes hace que tu declaración anual sea muchísimo más sencilla.

3. Pagos y obligaciones fiscales

Valida que tus pagos provisionales y declaraciones estén registrados en el SAT sin errores ni faltantes. Si un pago no se refleja en el SAT, podrías tener problemas más adelante, así que revisarlo cada mes es fundamental.

4. Movimientos bancarios

Cruza tus estados de cuenta con lo declarado para evitar discrepancias fiscales. Si el SAT detecta diferencias importantes entre lo que declaras y lo que entra a tus cuentas, puede mandarte una revisión o vigilancia profunda.

5. Estatus de declaraciones y trámites

Confirma si tienes declaraciones presentadas, pendientes o con inconsistencias para corregirlas a tiempo. El portal del SAT te permite verificar si todo está en orden. Si algo se quedó sin enviar, puedes corregirlo antes de que lleguen requerimientos.

¿Cómo usar los portales del SAT para tu revisión mensual?

El SAT no solo sirve para declarar. También es una herramienta de control financiero.

• Consulta de pagos y transacciones:
  Verifica que tus pagos y declaraciones queden correctamente registrados. Si algo no aparece, puedes detectarlo a tiempo.
• Buzón Tributario:
  Mantéenlo activo y revisa avisos, notificaciones y estatus de trámites. Aquí llegan alertas importantes del SAT.
• Declaraciones informativas:
  Si tu actividad genera operaciones relevantes, revisa si debes presentar declaraciones informativas para evitar omisiones.
• Situación fiscal:
  Confirma que tus datos, régimen y actividad económica estén actualizados para evitar problemas al facturar o declarar.

Revisar tu información financiera cada mes te permite anticiparte, tomar decisiones inteligentes y mantenerte en regla con el SAT. En IMG Consultores podemos ayudarte a organizar, optimizar y visualizar tus finanzas de forma estratégica, contáctanos.